【消保“例”来说】见人“赚钱”别眼红 “投资炒股”或是“鱼饵”

　　编者按：在第43个“3·15国际消费者权益日”即将到来之际，华夏银行贵阳分行聚焦“保障金融权益助力美好生活”主题，以提升社会公众维护自身合法权益的意识和能力为目的，在多彩贵州网推出【消保“例”来说】专题，用一则则真实生动的案例向金融消费者普及金融知识、提示金融消费风险、倡导科学消费理念，努力携手消费者共建更加和谐、健康的金融环境。

　　市民C先生在网上认识一网友，网友告诉C先生跟着自己投资理财可以赚大钱。对方给C先生发了一个名为“旷视科技”的网址，让C先生在这个网站内充值炒股本金。C先生在网上充值2000元后，对方说一笔一笔充值太慢，便让C先生在淘宝店铺某店铺购买黄金寄到指定地址。C先生一心想着投资挣大钱，就购买了14万多的黄金寄到了指定的地址，等C先生想要提现时，对方却以C先生有两次操作错误不予提现。C先生这才发现被骗。

　　案例分析

　　黄金作为硬通货具有易流通、价值高、保值的特点。用购买黄金来洗钱是犯罪分子最喜欢的方式之一，案例中让受害人直接购买网店黄金寄送的洗钱方式，同时还存在诈骗团伙为快速洗钱，在金店、烟酒店、花店、蛋糕店等进行大额消费套现的手法。商户往往以为来了一单大生意，庆幸自己生意好，便毫无防备将自己银行账户告诉给“大客户”打款，并按照大客户要求将货物送到指定的地点。这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”；同时也导致商户账户成为涉案账户，对后续经营产生重大影响。

　　风险提示

　　一是规范收款流程

　　商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，遇到陌生客户大单购买昂贵大宗商品时，请顾客当面支付资金，必要时需核实对方真实身份信息，不给骗子可乘之机。

　　二是保护个人信息

　　不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的利益，成为诈骗分子“洗钱”的帮凶。如收取涉诈资金，将被依法冻结追缴，请慎重对待，避免造成不必要的损失。

　　本网记者：李晓芳

　　一审：李晓芳

　　二审：李懿

　　三审：雷晓明