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银行数万亿入市资金告急 3200点或是警戒线
2015-07-05 12:25  来源: 腾讯财经
贵州手机报 | 新闻客户端  | 新闻热线:96677 | 投稿

  股市的连续暴跌让市场开始恐慌,监管层开始一系列组合拳救市。腾讯财经从多位知情人士处了解到,近期银监会也一直在调查银行资金入市的情况,但仅限于摸底,尚未采取进一步的措施。

  虽然目前银行入市资金风险可控,尚未出现资金受损案例。但在上海某大型券商银行业分析师看来,如果股市继续往下跌的话,情况可能就会不一样。他认为沪指在3200—3300点附近,即在当前点位的基础上再下跌10%—20%,银行入市资金会存在较大风险。

  一位不愿具名的银行业分析人士告诉腾讯财经,由于目前有贷款意愿且风险敞口较低的客户稀缺,银行的资金一部分淤积在银行体系内部,还有一部分资金则流入了股市。

  腾讯财经从权威渠道获悉,截至2015年5月底,证券公司资管、基金公司及其子公司专户共有来自银行、信托、保险的资金近13万亿元,其中来自银行的资金占了90%。

  上述分析师对腾讯财经表示,由于券商资管类产品并不是都投到了股市,很多做的是固定收益类或非标产品。剔除这一块之后,银行的入市资金保守估计在4万亿元。

  腾讯财经了解到,银行资金进入股市的渠道较多,包括定增配资、收益权互换、两融、伞型信托等等。其中定增配资和出借给券商做两融业务的资金规模最大,股票质押融资(收益权互换的一种)的金额也在万亿的规模。

  此外,据媒体报道,目前伞型信托的资金规模约在7000亿元,其资金终端大部分来自银行。所谓伞型信托,是指由银行、券商、信托公司等金融机构多方参与,将银行理财资金借道信托产品,通过配资、融资等方式,增加杠杆后投资于股市。

  腾讯财经了解到,按照约定的分成比例,由银行发行理财产品认购信托计划优先级受益权,其他机构客户认购劣后受益权,目前杠杆率在1:2或1:3,银行占2或3,机构客户占1。一只伞型信托的规模在几亿元到几十亿元。

  包括上述分析师和两位银行人士均向腾讯财经证实,银监会近期在调查银行资金入市的情况,但更多的是摸底性质,尚未有进一步措施。

  随着股市不断暴跌,监管层已经意识到了潜在的系统性风险。过去一周,多项救市措施已经启动。分析人士认为,如果目前的救市政策仍不能奏效,未来政府的救市措施还可能加码。

 

 

作者:  编辑: 杨雪  
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