新常态下，利率市场化倒逼本土商业银行必须通过自身不断的改革，为中国产业升级、企业转型发展、“走出去”适配金融支持，以此寻找“三期叠加”中的发展机遇。招商银行经过多年的探索和培育，借鉴金融危机时期的国际发展经验，于2015年初手出重拳，领先同业突破传统银行架构，合并原现金管理部和贸易金融部，成立交易银行部，以客户为中心整合原有供应链金融、现金管理、跨境金融、贸易融资及互联网金融等优势业务，并自上而下快速推进组织体制改革，全面打造集境内外、线上下、本外币、内外贸、离在岸为一体的全球交易银行产品及服务体系，目标是形成一流的产品创新实力、一流的专业服务能力、一流的品牌影响力、一流的价值创造推动力，打造中国最强交易银行。
现金管理是全球交易银行体系的核心业务，也是商业银行与客户日常运营活动连接最为紧密的金融服务之一，现金管理的创新更迭也在很大程度上影响着交易银行业务领域的发展空间。目前现金管理面临两大发展机遇：一方面，随着“走出去”步伐加快，跨境资金的有效管理成为中国企业全球发展的掣肘。全球化发展的中国企业在提高国内总部对海外业务及资金监控的基本诉求之外，还存在资金集中收付、规避汇率风险等升级需求，更进一步地，还希望能利用境外活跃的市场，为自身的投融资业务提供收益更高、更为便利的资金往来的选择。另一方面，大数据与云技术的应用为企业财资管理带来巨大的创新机遇，与企业财务功能相关的银行金融服务也必须顺应智能化、移动化、定制化的趋势发展。
“跨银行现金管理平台”(Cross-Banking Solution, CBS)是招商银行针对跨国公司、集团企业、财政事业单位等机构类客户资金管理需要，倾力打造的专业财资管理系统。自2007年问世以来，CBS不断升级换代，目前已升级到以财资管理“云服务”为特色的5.0版本(CBS5)，涵盖交易结算、账户管理、流动性管理、内部资金转移计价、资金预算管理、内部信贷管理、内部账户管理、票据管理、资金数据报表定制、信用证管理、跨境资金管理、E+财富管理、资金监控中心等18项财资管理功能，能满足企业境内外资金全面管理需求。CBS5支持高端客户定制化服务，能够为各种类型的客户提供个性化的财资管理服务。
境内外资金轻松玩转
招商银行CBS5，聚焦客户全球资金资源统筹管理和基于互联网的财富管理两大需求，创新研发了跨境资金管理、E+财富管理两大应用功能，助力企业财资管理的转型升级。其中，跨境资金管理板块主要服务于企业全球金融资源管理的需求，通过与SWIFT及境外银行直连，可以与全球超过212个国家和地区的10000多家银行、证券等金融机构展开数据对接，解决客户受制于单一银行代理清算网络的限制。在有效的信息安全保障下，支持客户进行境内外资金池联动管理、境内外资金调拨,支持多币种、多语言、跨时区7*24小时的业务处理，轻松玩转跨境资金。E+财资管理平台可调动跨银行资金实现多种投资方式，以全面财资管理视角为客户提供从资金监控、资金集中、资金增值、资金增值收益分配的闭环式、综合化的财资管理方案。
移动互联与大数据完美结合
随着大数据技术的深入，CBS5能支持多样数据类型、智能分析海量数据，在企业端的供应链系统、物流系统、管理系统之间实现“物流、资金流、信息流”更为智能和高效的交互。在海量数据交汇和庞杂的处理模块下，得益于CBS的“云”基因，CBS5轻盈高效。CBS5成熟运用互联网时代“云技术”的轻技术架构，在传统资金管理的基础上延伸覆盖供应链金融、互联网金融等多个领域,具备可无限拓展应用的可能。另一方面，CBS5不再局限于PC端的人机交互，能支持用户在PC与移动端实时同步、自由切换,在移动终端上可实现资金实时查询、业务审批、统计分析、资金监控等核心功能。未来，手机、平板电脑等便携移动设备的功能应用将借助生物识别、交易场景安全控制等技术覆盖全部交易类功能模块，让系统更安全、功能更丰富。
凭借强大的CBS系列产品，招商银行全球交易银行九年蝉联Asia Money(亚洲货币)“中国本土最佳现金管理银行”，五年蝉联《中国经营报》《经济观察报》现金管理银行奖项，四年连续夺得《财资》(The Asset)、《欧洲金融》、《财资中国》等多项媒体大奖。截止2014年底，招商银行CBS已服务逾45万户现金管理客户，其中核心价值客群占比近20%，覆盖了集团、财政、财务公司、供应链资金管理等各个业务领域，并在集团资金管理领域已应用超过360家大型集团客户，将18000多家集团成员单位纳入管理。成功服务财政、海关、交通部、公积金等机构客户，累计成功上线28个大型财政CBS项目应用，覆盖的成员单位数量超过1600家，海关资金管理系统CBS成功在全国各级海关实施上线，并成为首家在部委单位实现财政零余额账户与实存资金账户统一管理的应用案例典范。
招商银行继续根植全球现金管理，紧密结合行业发展趋势，不断升级“云”服务体系，引领现金管理在互联网时代下的技术应用，努力打造财资管理新的制高点，为中国企业“走出去”提供不断升级的跨境外统一的资金管理体系和平台，磨砺全球交易银行领域独门秘籍。
|
