今年2月,青岛市财富管理金融综合改革试验区正式获国家批复。9月7日,“齐鲁峰会2014”在青岛举行,来自全国的政商学界精英围绕金融改革展开了一系列主旨演讲和精彩对话,就“金改时代的齐鲁新坐标”进行了激烈的讨论。

　　建财富管理中心最需要人才

　　打造财富管理中心最需要什么?中国投资有限责任公司原总经理高西庆认为,是人才。

　　“现在要建一个物理性的中心,是非常容易的,甚至一夜之间就能起来。目前,全世界60%的财富在华尔街流转,但它建成的东西不那么重要,重要的是人。”高西庆说,“但是,人是所有因素里流动性最强的。用什么样的机制、能够把什么样的人吸引来,而且留得住、站得住,这是首先要考虑的因素。”

　　高西庆认为,想要把人留下,关键是要形成有诚信、可预期的、法律上完善的制度,要让人能干成事。另外,政府要把那只看不见的手管住,别干预太多。

　　上海交通大学上海高级金融学院副院长朱宁对此表示认同,“上海由市政府投资,在全国史无前例地打造了一个金融学院,很重要的是要考虑就是:上海是一个金融中心,需要人才。目前,上海金融从业人才比例占1.5%,而纽约等金融中心城市的这一比例达到了9%以上。金融这个领域,国内和国外结合非常紧密,包括金融的形式、金融的研究、金融的实践,发展速度都非常快。”朱宁说,他希望以后通过教育缩小中国和国际金融体系的距离,通过培训的方式提升整个中国财富管理领域的素质优势,进而为青岛、山东乃至全国金改领域的人才提升作出贡献。

　　财富管理要有互联网思维

　　香港永隆银行董事长马蔚华与青岛渊源颇深。2009年,在他还担任招商银行行长兼CEO时,曾作为青岛市政府顾问,参与筹划过财富管理中心的课题。

　　那时候正好有一个最新的市场开始出现——全社会的财富管理。当时,他想先从培训开始,让青岛形成理财师、金融管理人员的聚集地,把理财氛围搞起来,同时,利用互联网技术形成区域总部,有可能把青岛变成东方的苏黎士。“但今年中央11个部委的批文,支持财富管理试点的力度远远超出了我们的设想。”马蔚华认为,中国的高净值客户一直以年均20%的速度增长,青岛作为财富管理建设中心恰逢其时。至于挑战,初创时期要转变观念,扩大思维,特别是互联网思维。

　　“比如阿里巴巴,从支付宝开始,然后积累客户资料,进入信贷领域,就是阿里信贷,随着客户黏度的增加,它又转向财富管理。可以说,目前互联网金融已全面进入银行的各个领域,我们做传统银行的也感到了来自互联网金融的挑战。”马蔚华说,客户体验至上,在互联网叫“粉丝经济”,比过去的客户忠诚度要大得多。他只要认同你的理念,就会迅速地把对你的认知度扩大到“粉丝”的群体中。

　　在马蔚华看来,过去银行忽视的领域和弱势群体,现在已经被互联网金融覆盖了。从某种意义上说,互联网金融是传统银行的补充。未来的趋势,并不是互联网金融能够颠覆传统银行,而是优势互补,是金融能够更加广泛地满足社会的需求。毕竟传统银行也在变革。

　　朱宁认为,整个青岛对于财富管理的定位还是非常精准的,传统的金融机构也在更多地考虑怎么利用互联网,怎么利用科技进步,怎么利用社区。

　　财富管理是可触摸的

　　值得注意的是,会议期间,宜信财富全球首个品牌体验中心——宜信财富空间正式落户青岛,宜信创始人兼CEO唐宁表示,这是中国可提供展示落地、财富管理、产品服务的第一家独立财富管理机构。

　　“财富管理服务一方面作为一项服务,看不见、摸不着,但同时它又是可体验、可感受,甚至可触摸的。中国财富管理市场的产品不少,包括固定收益类的、保障类的,短线的、长线的,还有海外的高质量产品。我们希望这些抽象的概念变得看得见、摸得着。”唐宁说,在宜信财富空间,好的财富管理服务是可以尝试的,可以触摸的。

　　唐宁表示,之所以将宜信财富管理首家旗舰店落户青岛,就是希望借助财富管理金融综合改革试验区,做一个好产品的展示空间、好服务的体验空间、好机构的汇聚空间、好客户的成长空间和好监管的试验空间,让这些来自顶级资产管理机构的国内外的高质量产品,可以为大众富裕阶层客户所看到。